AML/KYC-политика

2.1. Настоящая Политика направлена на снижение правовых, финансовых, репутационных и операционных рисков, связанных с использованием Сервиса.

2.2. Используя Сайт, Пользователь подтверждает, что ознакомился с настоящей Политикой, понимает ее условия и обязуется их соблюдать.

2.3. Пользователь соглашается, что Администрация вправе проводить проверки AML/KYC до, во время и после использования Сервиса, включая проверки при регистрации, пополнении баланса, выводе средств или предметов, изменении платежных реквизитов, подозрительной активности либо по усмотрению Администрации.

2.4. Администрация вправе отказать Пользователю в регистрации, обслуживании, проведении операции, выводе средств или предметов, а также ограничить, приостановить или заблокировать Аккаунт при наличии оснований, предусмотренных настоящей Политикой, Пользовательским соглашением или законодательством.

2.5. Сервис не предназначен для использования в целях легализации доходов, финансирования противоправной деятельности, мошенничества, обхода платежных ограничений, использования украденных платежных средств, перепродажи незаконно полученных цифровых предметов или иных незаконных целей.

3.1. Администрация принимает меры по предотвращению использования Сайта в незаконных целях с учетом применимых требований законодательства Республики Казахстан, международной практики AML/KYC, требований платежных провайдеров, антифрод-систем, санкционных ограничений и правил партнерских сервисов.

3.2. Пользователь самостоятельно несет ответственность за соблюдение законодательства страны своего гражданства, места жительства, места нахождения и страны, из которой осуществляется доступ к Сайту.

3.3. Если использование Сайта запрещено или ограничено в юрисдикции Пользователя, Пользователь обязан воздержаться от использования Сервиса.

3.4. Администрация вправе устанавливать географические, возрастные, платежные и иные ограничения для пользователей из отдельных стран, регионов или территорий.

4.1. Использование Сайта допускается только лицами, достигшими возраста 18 лет, если иной более высокий возраст не установлен законодательством страны Пользователя.

4.2. Регистрируясь и используя Сайт, Пользователь подтверждает, что он является совершеннолетним и полностью дееспособным лицом.

4.3. Администрация вправе запросить документы, подтверждающие возраст Пользователя.

4.4. При выявлении несовершеннолетнего Пользователя Администрация вправе немедленно ограничить или заблокировать Аккаунт, отменить операции и применить иные меры, предусмотренные правилами Сайта и законодательством.

5.1. В рамках KYC-процедур Администрация вправе запросить у Пользователя следующие сведения и документы:

• фамилию, имя, отчество при наличии;
• дату рождения;
• гражданство;
• страну проживания;
• адрес проживания или регистрации;
• номер телефона;
• адрес электронной почты;
• копию или фотографию документа, удостоверяющего личность;
• селфи с документом;
• видеоподтверждение личности;
• подтверждение адреса проживания;
• сведения об источнике происхождения средств;
• документы, подтверждающие владение платежным средством;
• скриншоты или подтверждения из платежной системы;
• сведения о Steam-аккаунте или ином игровом аккаунте;
• иные данные, необходимые для проверки.

5.2. Администрация вправе использовать упрощенную, стандартную или усиленную проверку Пользователя в зависимости от уровня риска, суммы операций, поведения Пользователя, страны доступа, способа оплаты и иных факторов.

5.3. Пользователь обязан предоставлять достоверные, актуальные и полные сведения.

5.4. Предоставление поддельных, измененных, чужих, недостоверных, неполных или вводящих в заблуждение документов является существенным нарушением настоящей Политики и может повлечь блокировку Аккаунта без права дальнейшего обслуживания.

5.5. Администрация вправе отказать в прохождении KYC без объяснения причин, если предоставленные сведения не позволяют достоверно установить личность Пользователя или если выявлены признаки риска.

6.1. Базовая проверка может включать проверку электронной почты, номера телефона, IP-адреса, устройства, cookies, Steam-аккаунта, платежного метода и истории действий на Сайте.

6.2. Стандартная проверка может включать предоставление документа, удостоверяющего личность, подтверждение возраста, селфи, проверку совпадения имени Пользователя с платежными данными и анализ истории операций.

6.3. Усиленная проверка может применяться при повышенном риске и включать:

• подтверждение источника происхождения средств;
• подтверждение адреса проживания;
• видеоверификацию;
• проверку банковских выписок;
• проверку принадлежности платежных инструментов;
• расширенный санкционный и PEP-скрининг;
• анализ связи с другими аккаунтами;
• запрос дополнительных пояснений по операциям.

6.4. Администрация вправе самостоятельно определять необходимый уровень проверки для каждого Пользователя.

7.1. KYC-проверка может быть запрошена в следующих случаях:

• при регистрации или первом использовании Сайта;
• при достижении установленных лимитов операций;
• перед выводом средств, предметов или иных цифровых активов;
• при использовании нового платежного метода;
• при изменении данных Аккаунта;
• при входе с необычного IP-адреса или устройства;
• при подозрении на мультиаккаунтинг;
• при подозрении на использование чужих платежных данных;
• при подозрении на мошенничество;
• при возвратах, чарджбэках или спорных платежах;
• при использовании VPN, proxy, TOR, антидетект-браузеров или иных средств сокрытия личности;
• при наличии санкционных, правовых или репутационных рисков;
• по требованию платежного провайдера, банка, компетентного органа или партнера;
• в иных случаях по усмотрению Администрации.

7.2. До завершения проверки Администрация вправе приостановить отдельные функции Аккаунта, включая пополнение, открытие кейсов, участие в апгрейдах и контрактах, вывод средств или предметов.

8.1. Администрация вправе запросить у Пользователя документы и сведения, подтверждающие законное происхождение средств.

8.2. К таким документам могут относиться:

• справка о доходах;
• банковская выписка;
• налоговая декларация;
• трудовой договор;
• договор оказания услуг;
• документы о продаже имущества;
• документы, подтверждающие предпринимательскую деятельность;
• выписка из электронного кошелька;
• документы о происхождении цифровых активов;
• иные документы, достаточные по мнению Администрации.

8.3. Если Пользователь не может подтвердить законное происхождение средств, Администрация вправе отказать в проведении операций, ограничить Аккаунт, отменить операции и принять иные меры.

9.1. Пользователь вправе использовать только принадлежащие ему платежные средства.

9.2. Запрещается использовать банковские карты, электронные кошельки, счета, криптовалютные кошельки, аккаунты платежных систем или иные платежные инструменты, оформленные на третьих лиц, без законного основания и разрешения Администрации.

9.3. Администрация вправе запросить подтверждение владения платежным средством, включая:

• фотографию карты с закрытыми средними цифрами номера;
• выписку или скриншот из личного кабинета банка;
• подтверждение платежа;
• подтверждение имени владельца;
• данные транзакции;
• иные доказательства принадлежности платежного инструмента.

9.4. При выявлении использования чужого, украденного, скомпрометированного или подозрительного платежного средства Администрация вправе заблокировать Аккаунт, отменить операции, удержать спорные суммы до выяснения обстоятельств и передать сведения платежным провайдерам или компетентным органам.

10.1. Администрация осуществляет постоянный автоматический и ручной мониторинг операций Пользователей.

10.2. Мониторинг может включать анализ:

• частоты и объема пополнений;
• частоты и объема выводов;
• характера открытия кейсов;
• участия в апгрейдах и контрактах;
• использования бонусов, промокодов и акций;
• повторяющихся операций;
• связи между аккаунтами;
• IP-адресов, устройств, браузеров и cookies;
• платежных методов;
• поведения, отличающегося от обычного;
• попыток обхода лимитов;
• операций с цифровыми предметами;
• чарджбэков, возвратов и спорных платежей.

10.3. Администрация вправе применять риск-модели, антифрод-системы, скоринг, блок-листы, санкционные списки, внутренние базы данных и иные средства контроля.

11.1. К подозрительным операциям и признакам риска могут относиться:

• частые пополнения и быстрые выводы без обычного использования функционала Сайта;
• дробление операций на небольшие суммы;
• резкое увеличение активности;
• использование множества платежных методов;
• использование платежных средств третьих лиц;
• несовпадение данных Пользователя и плательщика;
• массовая регистрация аккаунтов;
• использование нескольких аккаунтов одним лицом;
• попытки обхода лимитов;
• злоупотребление бонусами, промокодами или реферальными программами;
• использование VPN, proxy, TOR, антидетект-браузеров;
• входы из разных стран за короткий период;
• связь с заблокированными аккаунтами;
• использование украденных или скомпрометированных данных;
• частые неуспешные платежи;
• чарджбэки и платежные споры;
• попытки вывести средства или предметы сразу после пополнения;
• отказ от прохождения KYC;
• предоставление недостоверных документов;
• признаки автоматизированной активности, ботов или скриптов;
• манипуляции с API, интерфейсом или уязвимостями Сайта;
• операции, экономически не имеющие разумного объяснения;
• иные обстоятельства, вызывающие обоснованные сомнения у Администрации.

11.2. Перечень признаков риска не является исчерпывающим.

12.1. Администрация вправе проверять Пользователей, платежные данные, IP-адреса, страны доступа и иные сведения по санкционным, ограничительным, комплаенс- и антифрод-базам.

12.2. Администрация вправе отказать в обслуживании Пользователю, если он:

• находится в санкционных списках;
• связан с лицами из санкционных списков;
• находится в юрисдикции, доступ к которой ограничен;
• использует способы обхода географических ограничений;
• представляет повышенный правовой, комплаенс- или репутационный риск.

12.3. Администрация вправе не раскрывать Пользователю причины отказа, если раскрытие может нарушить законодательство, требования партнеров, платежных систем, банков или внутренние процедуры безопасности.

13.1. Администрация вправе проверять, является ли Пользователь политически значимым лицом, членом семьи или близким связанным лицом политически значимого лица.

13.2. При выявлении такого статуса Администрация вправе применить усиленную проверку, запросить дополнительные документы и ограничить отдельные операции.

13.3. Обслуживание Пользователя с повышенным риском осуществляется по усмотрению Администрации.

14.1. Администрация вправе ограничивать доступ к Сайту или отдельным функциям для пользователей из определенных стран, регионов или территорий.

14.2. Пользователь обязуется не использовать технические средства для обхода географических ограничений.

14.3. При выявлении обхода географических ограничений Администрация вправе ограничить или заблокировать Аккаунт, отменить операции и отказать в дальнейшем обслуживании.

15.1. Создание и использование нескольких Аккаунтов одним Пользователем запрещено, если иное прямо не разрешено Администрацией.

15.2. Администрация вправе считать аккаунты связанными при совпадении или сходстве:

• IP-адресов;
• устройств;
• платежных средств;
• Steam-аккаунтов;
• cookies;
• браузерных отпечатков;
• контактных данных;
• поведения на Сайте;
• получателей вывода;
• иных технических или поведенческих признаков.

15.3. При выявлении связанных аккаунтов Администрация вправе объединить лимиты, отказать в бонусах, отменить операции, заблокировать аккаунты и применить иные меры.

16.1. Бонусы, промокоды, акции и реферальные программы не могут использоваться для отмывания средств, искусственного оборота, мультиаккаунтинга, злоупотребления правилами или получения необоснованной выгоды.

16.2. Администрация вправе отменить бонусы, выигрыши, начисления, предметы или операции, если выявлены признаки злоупотребления.

16.3. До завершения проверки Администрация вправе ограничить вывод средств или предметов, полученных с использованием бонусов, промокодов или акций.

17.1. Администрация вправе временно или постоянно ограничить Аккаунт Пользователя в следующих случаях:

• отказ от прохождения KYC;
• непредоставление документов;
• предоставление недостоверных данных;
• подозрение на мошенничество;
• подозрение на отмывание средств;
• использование чужих платежных средств;
• чарджбэк или спорный платеж;
• связь с заблокированными аккаунтами;
• нарушение географических ограничений;
• нарушение возрастных ограничений;
• обход технических ограничений;
• нарушение Пользовательского соглашения;
• требование банка, платежного провайдера, правообладателя, компетентного органа или партнера;
• иные основания, предусмотренные настоящей Политикой.

17.2. Ограничение может включать:

• запрет входа в Аккаунт;
• запрет пополнения;
• запрет вывода средств или предметов;
• запрет открытия кейсов;
• запрет участия в апгрейдах и контрактах;
• заморозку баланса;
• отмену операций;
• удержание спорных сумм;
• отказ в дальнейшем обслуживании.

17.3. Блокировка или ограничение Аккаунта не освобождает Пользователя от ответственности за ранее совершенные действия.

18.1. Администрация вправе приостановить любую операцию до завершения проверки.

18.2. Срок проверки зависит от объема информации, скорости предоставления документов Пользователем, требований платежных систем, банков, партнеров и компетентных органов.

18.3. Пользователь соглашается, что задержка вывода средств или предметов, вызванная AML/KYC-проверкой, не является нарушением обязательств Администрации.

19.1. При поступлении чарджбэка, претензии, спорного платежа, возврата или уведомления о мошеннической операции Администрация вправе немедленно ограничить Аккаунт.

19.2. До разрешения спора Администрация вправе удерживать баланс, цифровые предметы и иные активы Пользователя.

19.3. Пользователь обязан возместить Администрации убытки, комиссии, штрафы, расходы платежных систем, расходы на расследование и иные потери, возникшие вследствие спорного или мошеннического платежа.

19.4. При подтверждении мошенничества Администрация вправе окончательно заблокировать Аккаунт и передать сведения заинтересованным лицам, платежным провайдерам или компетентным органам.

20.1. Пользователю запрещается использовать Сайт для:

• легализации доходов, полученных преступным путем;
• финансирования терроризма или экстремизма;
• мошенничества;
• использования украденных платежных данных;
• вывода средств с чужих платежных средств;
• обхода санкционных, правовых или платежных ограничений;
• продажи или обмена незаконно полученных цифровых предметов;
• манипулирования функционалом Сайта;
• эксплуатации технических уязвимостей;
• использования ботов, скриптов или автоматизированных средств;
• создания искусственного оборота;
• злоупотребления бонусами;
• иных незаконных или недобросовестных целей.

20.2. При выявлении таких действий Администрация вправе принять все меры, предусмотренные настоящей Политикой и законодательством.

21.1. Администрация вправе предоставлять сведения о Пользователях, операциях и Аккаунтах:

• компетентным государственным органам;
• судам;
• правоохранительным органам;
• банкам;
• платежным провайдерам;
• антифрод-сервисам;
• провайдерам KYC/AML-проверок;
• партнерам и контрагентам, если это необходимо для исполнения правил Сайта, предотвращения мошенничества или соблюдения законодательства.

21.2. Предоставление информации осуществляется в пределах, предусмотренных законодательством, договорными обязательствами, правилами платежных систем и Политикой конфиденциальности.

21.3. Администрация вправе не уведомлять Пользователя о передаче сведений, если такое уведомление запрещено законодательством или может препятствовать расследованию.

22.1. Персональные данные, документы и сведения, полученные в рамках AML/KYC-процедур, обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности и применимым законодательством о персональных данных.

22.2. Администрация вправе хранить данные Пользователя в течение срока, необходимого для целей AML/KYC, исполнения договорных обязательств, защиты прав Администрации, соблюдения требований законодательства и урегулирования споров.

22.3. Документы и сведения могут храниться после прекращения использования Сайта, если это необходимо для выполнения правовых обязанностей, предотвращения мошенничества или защиты законных интересов Администрации.

22.4. Пользователь соглашается, что удаление Аккаунта не всегда влечет немедленное удаление данных, если их хранение требуется для AML/KYC, бухгалтерских, налоговых, правовых или антифрод-целей.

23.1. Администрация не обязана раскрывать Пользователю внутренние алгоритмы, критерии риска, источники данных, результаты скоринга, основания внутренней оценки, методы антифрод-анализа и детали расследований.

23.2. Администрация вправе отказать в раскрытии причин блокировки, ограничения или отказа в операции, если раскрытие может создать риски обхода AML/KYC-контроля, нарушить права третьих лиц или требования законодательства.

24.1. Пользователь обязан:

• предоставлять достоверные данные;
• своевременно обновлять сведения;
• проходить AML/KYC-проверки по запросу Администрации;
• использовать только собственные платежные средства;
• не использовать Сайт в незаконных целях;
• не обходить технические, географические и платежные ограничения;
• не создавать несколько аккаунтов;
• не использовать чужие документы и данные;
• не препятствовать проверкам;
• соблюдать Пользовательское соглашение и настоящую Политику.

24.2. Пользователь несет ответственность за последствия предоставления недостоверных данных или отказа от проверки.

25.1. Администрация вправе:

• запрашивать документы и сведения;
• проводить проверки до, во время и после операций;
• устанавливать лимиты;
• изменять уровни риска;
• приостанавливать операции;
• ограничивать функционал Аккаунта;
• блокировать Аккаунт;
• отменять операции;
• удерживать спорные суммы;
• отказывать в выводе до завершения проверки;
• передавать сведения уполномоченным лицам;
• изменять настоящую Политику;
• принимать иные меры для защиты Сайта, Пользователей и законных интересов Администрации.

25.2. Администрация самостоятельно определяет достаточность предоставленных документов и сведений.

26.1. Администрация вправе устанавливать индивидуальные и общие лимиты на:

• пополнение баланса;
• вывод средств;
• вывод цифровых предметов;
• количество операций;
• использование бонусов;
• участие в акциях;
• открытие кейсов;
• апгрейды;
• контракты;
• иные действия.

26.2. Лимиты могут зависеть от уровня проверки, страны Пользователя, платежного метода, истории операций, статуса Аккаунта, результатов антифрод-анализа и иных факторов.

26.3. Администрация вправе изменять лимиты без предварительного уведомления, если это необходимо для безопасности и соблюдения AML/KYC-требований.

27.1. Если Пользователь не проходит AML/KYC-проверку, Администрация вправе:

• отказать в регистрации;
• отказать в обслуживании;
• ограничить Аккаунт;
• заблокировать Аккаунт;
• отменить операции;
• отказать в выводе средств или предметов;
• вернуть средства на исходный платежный метод, если это возможно и допустимо;
• удержать спорные суммы до завершения расследования;
• передать сведения соответствующим лицам или органам.

27.2. Возврат средств при непрохождении проверки осуществляется только при отсутствии признаков мошенничества, незаконного происхождения средств, спорных платежей, чарджбэков, нарушений правил Сайта и иных рисков.

28.1. В целях AML/KYC и предотвращения мошенничества возврат денежных средств, если он допускается правилами Сайта, осуществляется преимущественно на тот же платежный инструмент, с которого было произведено пополнение.

28.2. Администрация вправе отказать в возврате на иной платежный инструмент, если Пользователь не подтвердит законные основания для такого возврата.

28.3. Комиссии платежных систем, банков, провайдеров и иные расходы могут удерживаться из суммы возврата, если это допускается применимыми правилами.

29.1. Администрация вправе проводить AML/KYC-проверки операций с цифровыми предметами, включая получение, обмен, вывод, передачу и иные действия.

29.2. Пользователь подтверждает, что цифровые предметы, используемые или получаемые через Сервис, не получены незаконным путем, не являются предметом спора, не связаны с мошенничеством, взломом, кражей аккаунта или нарушением прав третьих лиц.

29.3. Администрация вправе отказать в выводе цифрового предмета, если имеются признаки незаконного происхождения, спорности, технической ошибки, мошенничества или нарушения правил Сайта.

29.4. Администрация не обязана исполнять операции с цифровыми предметами, если это может нарушить требования правообладателей, торговых площадок, платежных партнеров или законодательства.

30.1. Администрация вправе использовать технические средства для выявления подозрительной активности, включая:

• cookies;
• device fingerprinting;
• анализ IP-адресов;
• геолокацию;
• поведенческую аналитику;
• антибот-системы;
• антифрод-сервисы;
• капчу;
• проверку браузера;
• анализ сессий;
• логирование действий.

30.2. Попытки обхода технических средств безопасности являются нарушением настоящей Политики.

31.1. Пользователь несет ответственность за достоверность предоставленных сведений, законность происхождения средств, правомерность использования платежных инструментов и соблюдение настоящей Политики.

31.2. Пользователь обязуется возместить Администрации убытки, расходы, комиссии, штрафы, претензии и иные потери, возникшие вследствие нарушения Пользователем настоящей Политики.

31.3. Нарушение настоящей Политики может повлечь отказ в обслуживании, блокировку Аккаунта, отмену операций, удержание спорных сумм и иные последствия.

32.1. Администрация вправе в любое время изменять настоящую Политику.

32.2. Новая редакция Политики вступает в силу с момента ее размещения на Сайте, если иной срок не указан в новой редакции.

32.3. Продолжение использования Сайта после изменения Политики означает согласие Пользователя с новой редакцией.

32.4. Пользователь обязан самостоятельно отслеживать изменения Политики.

33.1. По вопросам, связанным с AML/KYC-проверкой, Пользователь может обратиться в службу поддержки Сайта через доступные каналы связи, указанные на Сайте.

33.2. Администрация вправе запрашивать дополнительные сведения для рассмотрения обращения.

33.3. Срок рассмотрения обращения зависит от сложности проверки, полноты предоставленных документов и участия третьих лиц, включая банки, платежные системы, KYC/AML-провайдеров и компетентные органы.